Cảnh báo hiện tượng hồ sơ giả - KHCN

hungviet

Founder
Các bạn thân mến,

Thời gian gần đây, qua kiểm tra các đơn vị cá nhân tôi nhận thấy hiện tượng hồ sơ giả khá phổ biến. Trong đó có một số hồ sơ giả khá tinh vi như CMND, Sổ hộ khẩu, sổ đỏ .... Ngoài các giấy tờ trên, hiện tại xuất hiên cả sao kê Ngân hàng giả.

Nghe giang hồ đồn thổi, có 2 cách thức tạo sao kê ngân hàng giả, bao gồm:
  • Làm giả sao kê (con dấu giả, sử dụng format sao kê của các ngân hàng, chèn thêm các bút toán đổ lương để chứng minh nguồn thu nhập);
  • Sao kê thật nhưng thu nhập giả: Vì một số bank chỉ yêu cầu sao kê lương 3 tháng gần nhất, vì vậy một số KH (không loại trừ CV QHKH hướng dẫn) đã "mượn" một DN nào đó - thường là DN nhỏ chuyển lương qua tài khoản từ 3-5 tháng (tất nhiên là KH không làm việc tại các công ty này)
Với hiện tượng trên, Cộng đồng Ngân hàng cảnh báo, đối với các hồ sơ KHCN, có thu nhập từ lương tại các DN vừa và nhỏ, cần được thẩm định kỹ (nên thẩm định thực địa & thực hiện nhiều nhất các thủ tục xác minh có thể).

Đối với trường hợp trả lương qua tài khoản ngân hàng, check trước khi chấp nhận (nếu ở bank mình thì quá dễ, ở bank khác thì nên nhờ nhau check cho chắc ăn - quy định có thể chỉ cần lấy thu nhập 3 tháng nhưng nên check từ thời điểm KH làm việc tại công ty đó - xem trên HĐLĐ đến thời điểm vay vốn xem có bất thường k? - nếu có thì nên cancel đối tượng KH này luốn).

Lưu ý, hiện tượng này thường phổ biến đối với KH vay tín chấp và thẻ Tín dụng.

Trên đây là một số cảnh báo, bắt đầu từ tháng 9/2014, Cộng đồng sẽ thường xuyên ban hành các cảnh báo về hoạt động giúp các bạn làm việc tốt hơn!
 

xe_kut_kit

Thành viên tích cực
Mình làm bên thẩm định tín dụng, bắt được rất nhiều hồ sơ giả kiểu HDLD, sao kê lương bản đỏ luôn.
Thậm chí tìm trên mạng có luôn 1 công ty chuyên liên kết cho làm HDLD giả, rồi chứng từ thu nhập giả ...
Xã hội đúng là loạn ....
 

huyair

Verified Banker
Mình làm bên thẩm định tín dụng, bắt được rất nhiều hồ sơ giả kiểu HDLD, sao kê lương bản đỏ luôn.
Thậm chí tìm trên mạng có luôn 1 công ty chuyên liên kết cho làm HDLD giả, rồi chứng từ thu nhập giả ...
Xã hội đúng là loạn ....
Cái đó thành chuyện thường ngày luôn rồi bạn, thấy nhiều nhưng tốt nhất ko nên đụng vô :))
 

viethung

Verified Banker
Mình làm bên thẩm định tín dụng, bắt được rất nhiều hồ sơ giả kiểu HDLD, sao kê lương bản đỏ luôn.
Thậm chí tìm trên mạng có luôn 1 công ty chuyên liên kết cho làm HDLD giả, rồi chứng từ thu nhập giả ...
Xã hội đúng là loạn ....


A chia sẻ kinh nghiệm nhận biết HĐLD giả đi :D
 

Thuong lc

Thành viên
Anh ơi cho em hỏi chút em mới đăng kí tham gia Ub. Em muốn đăng bài lên trang diễn đàn thì phải làm thế nào ạ?
 

Silverghost

Verified Banker
khách làm giả hồ sơ đáng lo hơn hay chuyên viên làm giả hồ sơ đáng lo hơn ;)
 

theblues89

Verified Banker
Mình có cách xác minh được xem có đúng ko đó là gọi điện đến công ty giả làm nhân viên chuyển phát nhanh gửi cho kh ít đồ(nếu giả hdld là biết ngay) còn tra thêm mã số thuế trên trang tổng cục thuế(kh giả sao kê hay thu nhâpj gì cungx biết đc).
 
Top